Los legisladores de la Unión Europea han aprobado un nuevo proyecto legislativo que impone un límite de 1,000 euros (1,083 dólares) a las transferencias anónimas de criptomonedas para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Según una declaración del Parlamento Europeo publicada el 28 de marzo, el límite se aplicaría a una transferencia de criptoactivos cuando un cliente no pueda ser identificado. Las transacciones en efectivo también tendrán un límite de 7,000 euros (7,585 dólares).
Está previsto que el paquete de medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se confirme en una sesión plenaria en abril. Después de eso, comenzarán las negociaciones sobre la forma final de los proyectos de ley, decía la declaración.
Se señaló que la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA, por sus siglas en inglés), creada en junio de 2022, acabaría aplicando las normas.
«Para nosotros, es importante que la nueva autoridad coopere muy estrechamente con los supervisores nacionales y que supervise directamente a los proveedores de servicios de criptoactivos de mayor riesgo y a las empresas del sector financiero que operan en varios Estados miembros», dijo Emil Radev, coponente de la AMLA.
El texto relativo a los instrumentos anónimos, incluidos los criptoactivos, fue aprobado por una abrumadora mayoría de legisladores, con 99 votos a favor, ocho en contra y seis abstenciones.
El texto recién aprobado indica que la introducción del proyecto de ley exigirá una mayor transparencia y cumplimiento, en particular por parte de los gestores de criptoactivos. Señala que:
«Se exigirá a entidades como bancos, gestores de activos y criptoactivos, agentes inmobiliarios y virtuales y clubes de fútbol profesional de alto nivel que verifiquen la identidad de sus clientes, lo que poseen y quién controla la empresa».
También se señaló que las industrias tendrían que establecer los riesgos específicos asociados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo dentro de su área de negocio, y transmitir esta información relevante a un registro centralizado.
Esto se produce después de que la Federación Bancaria Europea (FBE) publicara un documento el 28 de marzo en el que detallaba su visión del ecosistema del dinero digital del futuro y del euro digital minorista en particular.
La EBF propuso un modelo de tres niveles para el euro digital: El papel del Banco Central Europeo (BCE) y dos niveles industriales. El papel del BCE será interactuar con la Zona Única de Pagos en Euros, con un «Nivel Industrial B» desarrollado y operado posteriormente por el sector privado.
En noticias relacionadas, la votación final sobre el conjunto de normas de la Unión Europea en materia de criptomonedas —el Reglamento sobre mercados de criptoactivos— se aplazó recientemente hasta abril de 2023.
Fuente: Cointelegraph