El juez federal del Distrito Sur de Nueva York, John Koeltl, desestimó una demanda interpuesta por el Banco San Juan Internacional (BSJI), la cual impugnaba la decisión de la Reserva Federal de esa ciudad de cerrar su acceso al sistema bancario central de Estados Unidos, por presuntamente no estar cumpliendo con las sanciones impuestas a Venezuela sobre cuentas relacionadas al país.
Según publicó Reuters, el juez rechazó la afirmación del banco puertorriqueño de que la Ley de la Reserva Federal le daba derecho a una «cuenta maestra», que permite a los bancos acceder al sistema de pagos electrónicos de la Reserva Federal.
BSJI demandó a la Reserva Federal de Nueva York en julio de 2023 después de enterarse de que su cuenta de 11 años de antigüedad sería cerrada por preocupaciones de que no estaba cumpliendo con las sanciones estadounidenses y las normas contra el lavado de dinero.
El banco dijo que había mejorado el cumplimiento después de una investigación anterior sobre su trabajo con Petróleos de Venezuela, y que era poco probable que sobreviviera al cierre de una cuenta. Pero en una decisión de 69 páginas, Koeltl dijo que el lenguaje de la Ley de la Reserva Federal le dio a la Reserva Federal de Nueva York discreción para cerrar cuentas maestras, y que los derechos de debido proceso de BSJI no fueron violados.
Koeltl también destacó la conclusión de la Reserva Federal de Nueva York de que el «perfil de riesgo elevado y el incumplimiento» del BSJI crearon un riesgo indebido y justificaron el cierre de su cuenta.
«Nada en la demanda enmendada sugiere de manera plausible que la FRBNY no proporcionó una base adecuada para la decisión de cierre de la cuenta o cometió un claro error de juicio», escribió el juez.
Koeltl también dijo que el BSJI carecía de legitimidad para presentar una demanda relacionada contra la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal.
Le dio a BSJI hasta el 27 de enero para presentar una demanda enmendada y dijo que el banco ha indicado que podría hacerlo.
«El problema es serio», dijo Kelly Librera, abogada del BSJI, en un correo electrónico. «La interpretación de la agencia sirve para negar el papel de los reguladores estatales, algo con lo que creemos que esta Corte Suprema no estará de acuerdo».